Propuesta para la creación de unidad de investigaciones financieras en la policía del estado Bolívar (página 2)

Algunas legislaciones han previsto un sistema en virtud
del cual las personas y entidades regidas por la ley (con mayor
frecuencia los organismos bancarios o financieros) deben declarar
sistemáticamente al servicio encargado de procesarlas el
conjunto de las operaciones que de ordinario son los vectores de
legitimación de capitales: transacciones en dinero
efectivo, importación o exportación de divisas,
transferencias de fondos de estado a estado, etc., el servicio
central se encargará entonces, al analizar el conjunto de
los datos recopilados, de detectar directamente las operaciones
sospechosas.

Es la opción elegida por los legisladores
estadounidenses y australianos. El motivo de esa elección
consiste en que la revelación se basa en criterios
objetivos (la naturaleza de la operación) y no en
criterios subjetivos (su aspecto sospechoso). Su carácter
automático no hace recaer en el banquero una
decisión en cuanto a la oportunidad de la
declaración y así da menos lugar a la
corrupción o simplemente a errores de apreciación.
La transmisión de esas declaraciones puede hacerse en gran
escala, por medios informatizados. Por último, este
procedimiento facilita a los servicios de análisis una
cantidad de información que les permite detectar
operaciones que podían carecer de todo.

Pero el talón de Aquiles de este sistema radica
en la cantidad de información que genera, de modo que su
procesamiento es muy difícil y oneroso. De acuerdo con la
organización Financial Crimes Enforcement Network
(FINCEN) (2008) indica que:

La red de represión de delitos
financieros (FINCEN), del departamento del tesoro de los Estados
Unidos, procesa actualmente 950.000
operaciones mensuales (11,5 millones anuales) al igual que el
Centro australiano de análisis sobre transacciones
(AUSTRAC) se enfrenta a la misma cantidad masiva de
información, lo que implica elevados costos por concepto
de medios informáticos y personal especializado en la
materia [7].

De acuerdo con lo señalado anteriormente, una
solución para disminuir la cantidad de información
es fijar una cuantía por debajo de la cual las
declaraciones no son obligatorias. Los Estados Unidos han fijado
10.000 dólares americanos, lo que ha permitido contener el
volumen de información a las cifras indicadas supra. Sin
embargo la reacción de los legitimadores de capitales no
se hizo esperar y enviaron a los bancos multitudes de
pequeños depositantes, que depositaban sumas inferiores al
tope fijado, en diferentes cuentas de un gran número de
bancos. Las sumas se concentran luego mediante una transferencia
a una cuenta central y después se remiten al extranjero
para continuar el ciclo de legitimación de capitales. Es
la técnica del fraccionamiento, que ahora se combate con
otras medidas y medios.

2.3.4. Evaluación de la
eficiencia de los sistemas automáticos de
información financiera.

Es éste sistema es capaz de asegurar una mayor
eficiencia en la represión. A falta de evaluación
completa, es imposible afirmarlo, dado que las situaciones son
tan difícilmente comparables. Es verdad que, en
teoría, el análisis sistemático de los
movimientos no da lugar al azar en la investigación de las
operaciones fraudulentas. En la práctica, no es seguro que
los medios tecnológicos más avanzados permitan
efectuar ese análisis, ya que las declaraciones no son la
única fuente de información que se ha de confirmar
y analizar.

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